【米国ETF】米国増配株：VIGと米国高配当株：VYMを徹底比較

今回は、配当目的での投資をする際、個別株に投資しても良いですが、リスクを下げるためにもETFを活用する方が多いと思います。

今回は、その際の選択肢の一つであるVIGとVYMを比較していきます！

また、そのほかにも投資に関する情報を発信しています。
あわせてご覧ください！

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そもそもVIGとVYMとは？

VIG

VIGは、米国株の中でも増配を続けている株式を集めたETFです。
Bloombergによると、以下のような説明となっています。

バンガード米国増配株式ETF（Vanguard Dividend Appreciation ETF）は、米国籍のETF （上場投資信託）。ナスダック米国ディビデンド・アチーバーズ・セレクト指数に連動する投資成果を目的とする。米国の中型・大型株を保有。過去10年間連続増配の米国の普通株（REITを除く）への投資に注力する。時価総額ベースで保有銘柄のウエートを算定。

VIG 銘柄 – ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ米国増配株式ETF 投資信託（ファンド）情報 – Bloomberg Markets

VYM

VYMは平均以上の配当を出す株式で構成されるETFです。
Bloombergによると、以下のような説明となっています。

バンガード・ハイディビデンド・イールドETF（Vanguard High Dividend Yield ETF）は 、米国籍のETF（上場投資信託）。平均以上の配当を出す普通株で構成されるFTSEハイデ ィビデンド・イールド指数に連動する投資成果を目的とする。時価総額加重平均を用いて保有銘柄のウエートを算定。

VYM 銘柄 – ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾊｲﾃﾞｨﾋﾞﾃﾞﾝﾄﾞｲｰﾙﾄﾞET 投資信託（ファンド）情報 – Bloomberg Markets

VIGとVYMの比較

VIGとVYMの基本情報をまとめました。

	VIG	VYM
運用会社	バンガード	バンガード
指数	ナスダック米国ディビデンド・ アチーバーズ・セレクト指数	FTSEハイディビデンド・　　　 イールド指数
純資産額	60.83億＄	37.745億＄
経費率	0.06%	0.06%
配当利回り	1.53%	2.78%
設定日	2006/4/27	2006/11/16

VIGとVYMは同じ運用会社によって運用されており、ETFができた時期もほぼ同じと似ている点が非常に多いですね。

VIGは純資産額が多く、VYMは配当利回りが高いという点が大きな違いと言えそうです。
世界の投資家は「配当利回り」よりも「増配」を重視しているようですね。
増配は利益が拡大していないと難しいですから、利益が増えているかどうかを重視しているのでしょう。

パフォーマンスの違い

配当抜きのパフォーマンス

ローソク足がVYM、オレンジ色の線がVIGとなっています。

これを見ると明らかにVIGの方がパフォーマンスが良いことがよく分かりますね。
リターンが約２倍程度違います。

配当再投資した際のパフォーマンス

配当を加味しないパフォーマンスの差は約２倍となりましたが、配当を再投資したらどの程度パフォーマンスの差が縮まるのでしょうか。

平均年間リターン	VIG	VYM
３か月トータルリターン	4.86%	3.42%
１年トータルリターン	35.64%	40.02%
３年トータルリターン	17.11%	11.1%
５年トータルリターン	15.46%	11.29%

１年トータルリターンのみ、VYMが勝利し、それ以外はVIGが勝つ結果となりました。
長期的なリターンを目指すのであればVIGの方が適しています。

とも思いましたが、本当にそうなのでしょうか？

VIGは連続増配株を集めたETFということは、増配スピードが速く、持ち続ければVYMよりも配当利回りが高くなるなんてこともありえるのではないか。

気になったので調べてみました！

VIGを持ち続けていれば配当利回りはVYMを超える？

	VIG	VYM
配当利回り	1.53%	2.78%
１年配当成長率	8.3%	-1.12%
３年配当成長率	7.53%	5.59%
５年配当成長率	6.32%	6.02%
10年配当成長率	7.89%	9.01%

直近一年はVIGが大幅に増配、VYMが減配という対照的な結果となりました。
その影響もあってか、３年配当成長率ではVYMが2%程度劣っています。

ただ、驚きなのは10年年以上の長期に渡ってみてみると、VYMの方が増配をしている点です。
VYMの構成銘柄は優良な銘柄が多く配当成長しているということでしょう。

10年以上の長期のデータを使えば、VIGがVYMの配当利回りに追いつくことはありません。

ただ、これからはアフターコロナの時代、世界が変わったと判断して、ここ１年の増配率を重視した３年配当成長率のデータを使ってシミュレーションしてみました。

経過年数	VIG 配当利回り[%]	VYM 配当利回り[%]
0	1.53	2.78
1	1.645209	2.935402
2	1.769093	3.099491
3	1.902306	3.272753
4	2.04555	3.455699
5	2.199579	3.648873
6	2.365208	3.852845
7	2.543308	4.068219
8	2.734819	4.295632
9	2.940751	4.535758
10	3.162189	4.789307
11	3.400302	5.057029
12	3.656345	5.339717
13	3.931668	5.638208
14	4.227722	5.953383
15	4.54607	6.286178
16	4.888389	6.637575
17	5.256485	7.008615
18	5.652298	7.400397
19	6.077916	7.814079
20	6.535583	8.250886
21	7.027713	8.712111
22	7.556899	9.199118
23	8.125934	9.713348
24	8.737817	10.25632
25	9.395774	10.82965
26	10.10328	11.43503
27	10.86405	12.07425
28	11.68212	12.7492
29	12.56178	13.46188
30	13.50768	14.2144
31	14.52481	15.00898
32	15.61853	15.84799
33	16.7946	16.73389

33年後にはVIGの配当がVYMの配当を超え、配当利回りが逆転することがわかりました！

なかなか長い時間がかかるといった印象です。
今25歳の私でも還暦間際になってようやく、配当利回りがVYMを超える。しかも、それは一括投資での話、時間分散投資すれば配当利回りが逆転する時期はさらに遅れるor逆転できないといったことにもなります。

そして、今回はVIGに有利なデータを使っての結果ですので、VYMの配当が今後しっかりと増配されていくと、VIGの配当利回りがVYMの配当利回りを逆転することはほぼ不可能になります。

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まとめ：VIGはリターン、VYMは配当を求める方におすすめ！

今回はVIGとVYMの比較をしてみました。

VIG：トータルリターンを求める方におすすめ
VYM：配当がたくさんほしい方におすすめ